Depuis juillet 2025, de nouvelles obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent sont appliquées par la Banque d’Algérie. Cette institution supervise le système bancaire national et veille à la mise en conformité des établissements financiers avec les standards du Groupe d’action financière (GAFI).
Dans ses contrôles, la Banque d’Algérie a signalé des pratiques considérées comme inhabituelles. Ces pratiques consistent à ouvrir un compte bancaire, réaliser des opérations ponctuelles, puis transférer rapidement les fonds vers d’autres établissements. Ainsi, les banques opérant en Algérie sont appelées à renforcer leurs mécanismes de contrôle et s’assurer que leurs clients respectent les nouvelles exigences en matière de transparence financière.
Natixis Algérie ferme plusieurs comptes
Selon Les Echos, Natixis Algérie, filiale du groupe bancaire français BPCE, a procédé récemment à la fermeture de certains comptes bancaires. Ces décisions s’inscriraient dans l’application des nouvelles règles imposées par la Banque d’Algérie. Les clients concernés ont été notifiés que leurs comptes étaient clôturés, sans qu’une communication publique détaillée de la part de l’établissement n’explique les critères retenus.
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Ces fermetures de comptes semblent liées à l’évaluation des profils clients jugés non conformes aux nouvelles obligations. Des documents justificatifs, tels que les fiches de paie, auraient été demandés à certains détenteurs de comptes dans le cadre des procédures de vérification.
Cependant, la mesure a conduit à des plaintes déposées auprès des autorités algériennes, chargées de contrôler la régularité des pratiques bancaires. Ces autorités examinent les signalements et suivent la mise en œuvre des règles anti-blanchiment dans les établissements financiers présents sur le territoire.
À ce jour, Natixis Algérie n’a publié aucune déclaration officielle relative à ces fermetures de comptes. L’absence de communication publique laisse ouvertes plusieurs interrogations sur le périmètre des mesures appliquées et sur le nombre exact de clients concernés.
Vague de fermetures de comptes chez Natixis Algérie.
La nouvelle législation anti-blanchiment entrée en vigueur en juillet dernier bouleverse les pratiques du secteur bancaire algérien. Natixis Algérie, filiale du groupe français BPCE ...https://t.co/x6iKMVTvxi
— Buster Dunn (@BusterD72424) August 20, 2025
Objectif : sortir de la "liste grise" du GAFI
Le durcissement des contrôles en Algérie intervient alors que le pays figure toujours sur la « liste grise » du GAFI. Pour répondre aux recommandations de cet organisme intergouvernemental, la Banque d’Algérie impose aux banques un renforcement de la vigilance, une meilleure surveillance des flux financiers et une vérification systématique de l’origine des fonds.
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Dans ce cadre, Natixis Algérie avait procédé à l'application des instructions de la Banque d’Algérie en matière de conformité. Ces mesures s’inscrivent dans l’effort national de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement illicite.
